세계 최대 금융그룹인 씨티그룹의 프라이빗뱅크(Private Bank·이하 PB)
한국 본부를 이끌게 된 이재형(44) 대표는 “비정상적이라고 할 정도로
부동산에 치우쳐 있는 한국 투자자들의 자산 포트폴리오(투자자산
배분)를 재조정할 시점이 다가왔다”라고 강조했다.
국내 투자자들의 자산 포트폴리오를 조사해보면 60% 이상이 부동산으로
이뤄져 있다. 주식·채권을 비롯한 유가증권의 비중은 20% 미만으로
굉장히 낮다. 미국의 경우처럼 부동산 비중을 20%선까지 낮출 수는 없다
하더라도, 최근의 부동산 가격 급등으로 ‘버블’ 논란까지 제기되고
있는 현 시점에서는 부동산의 비중을 줄이고 다른 대체 투자수단을
찾아야 한다는 게 이 대표의 주장이다.
이 대표는 재테크 전략도 시대에 맞게 글로벌화해야 한다고 주장했다. 전
세계 경제가 하나로 묶여 돌아가는 요즘 한국 경제만 바라보고 돈을
굴린다면 ‘우물 안 개구리’가 될 수밖에 없다는 지적이다.
“전 세계적으로 경제적 불확실성이 높아지고 있기 때문에 요즘
부동산이나 주식을 무리하게 사들일 시기는 아닙니다. 대신 늘 재테크 각
분야의 전문가 의견을 귀담아 듣고 새로운 재테크 전략을 준비해야 하는
일종의 과도기라고 볼 수 있습니다.”
이 대표는 씨티그룹의 PB서비스는 다양한 상품으로 승부를 걸겠다고
밝혔다. 그동안 은행들이 기업금융 고객들에게만 제공하던 환율·금리
연동 상품 같은 다양한 상품을 선보인다는 계획이다.
이 대표는 미국 로체스터대에서 MBA(경영학 석사)를 마친 뒤 KPMG에서
미국 공인회계사로 일했다. 또 컨설팅그룹인 매킨지의 컨설턴트를 거쳐,
미국 메릴린치증권에서 소매 영업을 맡아왔다. 지난 2001년부터는 세계적
자산운용사인 피델리티의 한국 사무소장을 지냈다.