[재테크] “고객님 체질따라 ‘맞춤 펀드’ 투자를…”

증권사들이 잇따라 맞춤형 금융서비스를 내놓으면서 펀드 투자에도 전문가 상담 서비스가 대세를 이루고 있다. 증권사 창구에서 영업직원이 내놓는 2~3개 펀드 중 하나를 골라잡는 식이 아니라 자신의 투자 성향과 목표 수익률에 적합한 펀드 상품을 고를 수 있는 펀드시장의 ‘소비자주권 시대’가 열리고 있다는 얘기다. 맞춤형 금융서비스의 선두주자로는 한국투신증권을 꼽을 수 있다. 한국투신증권은 지난 10월 14일부터 한국형 자산관리 서비스를 모토로 내건 ‘부자아빠클럽’ 서비스를 시작, 기존의 개별상품 중심의 판매방식에서 벗어나 펀드투자자 개인별 투자 체질에 맞춘 1대1 맞춤 서비스를 제공하고 있다. 한투증권 박미경 홍보실장은 “부자아빠클럽은 부유층 고객만을 대상으로 한 프라이빗뱅킹(PB)이나 랩(Wrap)형 자산관리 서비스와는 달리, 자문 수수료가 없을 뿐만 아니라 서비스 이용 금액에도 제한을 두지 않은 개방형 서비스”라고 말했다. 한투증권은 전신인 한국투신 설립 이후 30여년간 축적해온 자산관리 노하우와 고객 데이터베이스에 바탕을 둔 고유의 CRM(고객관계관리) 서비스를 개발, 부자아빠클럽 고객들에게 제공하고 있다. 부자아빠클럽은 투자성향 분석, 자산 배분, 성과 관리 등 3단계로 구성되어 있다. 과학적이고 체계적인 포트폴리오 제공을 위해 외국계 생명보험사들이 주로 사용하는 라이프사이클에 의한 재무설계 시스템 등 선진 자산관리 기법도 맛볼 수 있다. 특히 펀드 투자에 있어서는 고객의 투자성향에 따라 펀드등급을 5단계로 세분, 고객별로 적절한 등급의 펀드를 추천하고 있다. 또 펀드뿐 아니라 직접 주식투자에 있어서도 고객 성향에 맞춘 맞춤서비스를 제공하고 있다. 한투증권 홍성일 사장은 “부자아빠클럽은 단순히 펀드 수탁고를 늘리고 펀드의 단기 수익률만 높이려는 게 아니라, 우리나라만의 새로운 투자문화를 만들고, 투자자들도 최적의 만족을 느끼도록 하고 싶다”고 말했다. 삼성증권도 고객이 자신에게 맞는 서비스의 범주를 선택할 수 있는 맞춤형 금융서비스를 지난 10월 21일부터 선보이고 있다. 이 중에서 종합 자산관리 서비스 개념인 ‘에프엔 아너스’를 이용하면 전담 직원으로부터 1대1 종합자산관리 상담 서비스, 기관투자가 수준의 리서치 자료, 그리고 부동산·자녀유학 상담 등의 부가서비스를 받을 수 있다. 교보증권도 지난 9월부터 신개념 펀드관리 시스템인 ‘펀드어드바이저’를 시작했다. 펀드어드바이저는 타사에서 사용되고 있는 기존 펀드관리시스템의 펀드 모니터링 및 평가기능뿐만 아니라 리스크관리, 고객관리, 자산관리 등 펀드리서치기능을 포함하고 있는 게 특징. 세계적인 펀드평가사인 모닝스타로부터 매일 30개가 넘는 펀드 관련 자료를 제공받아 개별 펀드에 대한 평가를 내리고, 이를 바탕으로 개별 펀드의 운용에 대한 감독 및 위험요인 평가를 실시한다. 교보증권 박성진 투신마케팅부장은 “하루단위, 월단위로 평가되는 펀드 리서치 자료를 통해 보다 과학적이고 체계적인 CRM서비스를 선보이고 있다”고 말했다.