최근 증시가 혼조세를 보임에 따라 고수익보다는 안전한 투자에 초점을
맞춘 새로운 펀드들이 대거 등장하고 있다. 대한투신증권의 김대현
영업전략팀장은 “향후 증시는 재조정 국면을 거친 뒤 재상승 시도가
나타날 것으로 보인다”며 “이러한 장세에서는 목표수익률 관리가
가능한 전환형 펀드를 비롯해 선취형 펀드와 함께 안정적인 수익을 노릴
수 있는 원금보존형 펀드 등이 유망하다”고 말했다.
◆ 전환형 펀드 =고객이 맡긴 돈의 일부를 주식에 투자하다가 주식 쪽의
목표수익률이 달성되면 주식을 모두 처분하고 남은 기간에는 그 돈을
채권이나 유동성자산 쪽으로 옮겨서 투자하는 펀드다. 대한투자신탁의
‘타겟플러스혼합펀드’, 현대투신의 ‘히트골든벨혼합형펀드’,
동양오리온투신의 ‘오토스탑펀드’ 등이 여기에 속한다.
◆ 원금보존형+알파 펀드 =원금 보존에 주력하면서 주식 등에 투자해
추가 수익을 노리는 펀드다. 13일 판매를 시작한 대한투자신탁증권의
‘스마트업중기채권펀드’는 펀드 자산의 95% 이상을 채권 및
유동성자산에 투자하고, 나머지를 주식형 펀드에 투자해 기본 이자수익
외에 추가 수익을 노린다.
◆ 기타 안정지향형 펀드 =삼성증권이 판매 중인 ‘웰스플랜’은 가입
초기에는 주식투자 비율 80% 이상의 펀드에 투자해 수익성 중심으로
운용하다가, 만기가 다가오면 주식투자 비율 20% 이하의 펀드에 투자해
확보된 수익을 안정적으로 운용하는 전략을 기본으로 한다.