※각 질문에서 본인이 선택한 답의 괄호 안에 있는 숫자를 모두 더합니다. 총점에 해당되는 펀드가 자신의 투자 유형에 가장 가까운 상품이라고 볼 수 있습니다. (이 설문은 자신의 투자 유형을 간단히 알아보기 위한 것이므로 투자 결정은 전문가들과 상담하시길 바랍니다.)
1. 나이는?
①30세 미만(5) ②30세 이상~40세 미만(4) ③40세 이상~50세 미만(3) ④50세 이상~60세 미만(2) ⑤60세 이상(1)
2. 예상 투자금액은?
①5000만원 미만(1) ②5000만 이상~1억원 미만(2) ③1억원 이상~3억원 미만(3) ④3억원 이상~5억원 미만(4) ⑤5억원 이상(5)
3.예상 투자금액은 전체 금융자산의 몇 %인가?
①10% 미만(1) ②10% 이상~30% 미만(2) ③30% 이상~50% 미만(3) ④50% 이상~70% 미만(4) ⑤70% 이상(5)
4. 현재 채권수익률을 연 8%로 가정할 때, 자신이 원하는 연간 목표수익률은?
①8%(1) ②10%(2) ③15%(3) ④20%(4) ⑤30% 이상(5)
5. 과거 여유자금을 투자했을 때, 투자기간은?
①6개월 미만(5) ②6개월 이상~1년 미만(4) ③1년 이상~2년 미만(3) ④2년 이상~3년 미만(2) ⑤3년 이상(1)
6. 투자자금의 출처는?
①주식 투자자금(5) ②펀드 투자자금(4) ③퇴직금(3) ④은행 예금(2) ⑤부동산 투자자금(1)
7. 투자 리스크에 대해 어떻게 생각하나?
①위험을 최소화하고, 원금을 보호하는 투자(1)
②저위험·저수익을 중심으로 하고, 일부는 고위험·고수익 투자(2)
③저위험·저수익과 고위험·고수익에 대한 균형적인 투자(3)
④고위험·고수익을 중심으로 하고, 일부는 저위험·저수익 투자(4)
⑤고위험·고수익 투자(5)
8. 최대한 감당할 수 있는 연간 손실 규모는?
①수익기회가 높으면 손실은 얼마가 나더라도 상관없다(5)
②종합주가지수 하락 정도의 손실은 감당할 수 있다(4)
③20% 이내의 손실은 감당할 수 있다(3)
④10% 이내의 손실은 감당할 수 있다(2)
⑤투자원금의 손실은 절대 있을 수 없다(1)
9. 투자 결정은 주로 어떻게 하나?
①전문가의 도움 없이 스스로 한다(5)
②주위 사람들의 조언을 참고로 본인이 결정한다(4)
③전문가의 조언 등을 참조한다(3)
④전문가의 조언에 많이 의존한다(2)
⑤전문가에게 투자 결정을 맡긴다(1)
총점 투자 유형에 알맞는 펀드
36~45 주식에 70% 이상 투자하는 성장형 펀드
26~35 주식에 30% 미만 채권에 70% 이상 투자하는 혼합형 펀드
9~25 채권에만 투자하는 채권형 펀드