올 들어 주가 상승과 함께 펀드 가입 ‘붐’이 불면서 나만의 특성을 가진 각양각색의 테마펀드들이 잇달아 나오고 있다. 간접투자 상품하면 으레 대형주를 중심으로 운용돼 왔던 지난날과는 달리 투자 대상과 운용 방법이 다양한 ‘틈새’ 펀드들이 투자자들의 시선을 끌고 있는 것이다.
* 새로운 투자기법 도입
한국투자증권이 최근 출시한 ‘부자아빠 알짜 목돈 키우기’는 한번에 투자금액 전부를 투자하는 거치식과 분산투자를 바탕으로 한 적립식 투자법을 혼합한 상품이다. 투자자들의 전체 투자금액을 36분의 1로 나누어 매달 일정 투자금액만 주식 매입에 사용하고 나머지 투자금은 현금성 자산 또는 채권형 펀드에 투자한다. 연8.4%의 수익률을 달성할 경우 6개월마다 조기상환이 가능하다.
‘부자아빠 징검다리 혼합형’ 펀드는 목표수익률을 달성할 경우 잠시 쉬었다가 6개월마다 다시 투자하는 새로운 운용방식을 도입했다. 다시 말해 주식과 채권에 투자해 6개월 안에 목표 수익률(6~8.5%)을 달성하면 남은 기간 동안 채권 등으로 안정적으로 운용한 뒤 새로운 투자기간이 시작되면 새 목표수익률에 따라 다시 운용한다.
펀드매니저의 주관적 판단을 배제한 채 미리 정해진 매매조건에 따라 주식을 자동으로 매매하는 ‘시스템 펀드’도 인기를 모으고 있다.
푸르덴셜투자증권의 ‘바운더리 혼합형’ 펀드는 주가 하락시 분할 매수하고 상승시 분할 매도하는 운용 방법으로 주가 변동성의 위험을 줄이는 전략을 추구한다. 임의식·거치식·적립식 등 고객이 원하는대로 투자방식을 정할 수 있다.
* 이색 해외펀드도 다양
푸르덴셜투자증권은 일반 주식형 펀드 뿐 아니라 색다른 투자방법으로 높은 수익을 노리는 ‘이색’ 해외펀드를 판매 중이다. 미국 푸르덴셜부동산투자회사가 운용하는 ‘글로벌부동산증권’ 펀드는 자산의 3분의 2 이상을 부동산을 핵심사업으로 하는 기업의 주식에 투자하고 있다. 일반 주식형 펀드와 같이 언제든지 환매가 가능한 것도 특징이다.
푸르덴셜자산운용의 ‘Pru아시아퍼시픽ETFs’ 펀드는 자산의 약 70%를 아시아·태평양 지역 8개국 증시의 주요 주가지수펀드(ETF)에, 나머지 30%를 국내 채권 등에 투자한다. 한 국가 또는 개별 회사의 주식에만 투자하는 데에서 발생할 수 있는 투자 위험을 줄일 수 있는 장점을 가지고 있다. 환매수수료가 없고 적립식 투자도 가능하다.
‘Pru아시아달러채권’ 펀드는 한국, 홍콩, 중국, 말레이시아, 인도 등 아시아지역 주요국의 달러표시 국채 및 우량 회사채에 투자하는 상품이다. 1년 이상 가입할 때에는 세금우대 혜택도 주어진다.
* 틈새 투자자를 찾아라
군인 또는 어린이 등 특정 수요층을 겨냥한 틈새 상품도 투자자들의 관심을 모으고 있다. 한국투자증권은 군 입대 예정자나 직업군인을 위한 비과세 주식형 적립식 펀드 ‘충성! 신고합니다’를 내놓았다.
어린이를 위한 펀드상품도 나왔다. 우리투자증권이 출시한 ‘우리-주니어 네이버 적립식펀드’는 만 5~19세의 펀드 가입자들에게 상해보험 무료 가입은 물론 경제교육을 실시한다. 미래에셋증권도 어린이와 청소년을 대상으로 한 ‘우리아이 3억만들기 펀드’를 판매 중이다. 판매 및 운용보수의 15%는 펀드에 가입한 어린이와 청소년을 위한 다양한 교육 프로그램에 쓰일 예정이다.