글로벌리츠펀드… 나 뉴욕건물 지분 있다~

‘8·31 부동산 대책’으로 국내 부동산 투자는 꺼림칙한 것 같고. 주식에 투자하자니 올해 주식시장 전망이 어쩐지 불안하고. 안전하다는 채권형 펀드에 넣자니 아직 금리 전망이 불투명해서…. 이런저런 이유로 재테크에 고민이 많은 투자자라면 지난해부터 국내에 선보이며 인기를 끌고 있는 글로벌리츠펀드에 관심을 가져보는 것도 괜찮을 것 같다. 글로벌리츠펀드는 전망이 불투명한 국내를 대신해 미국 등 해외 부동산시장에 간접적으로 투자하는 효과를 가지면서도 국내 부동산 펀드와 달리 환금성이 높다는 측면에서 매력적인 금융상품이라는 평가다. ◆글로벌리츠펀드란
소액투자자들로부터 자금을 모아 부동산이나 부동산 관련 기업에 투자해 발생한 수익을 투자자에게 배당하는 회사를 ‘리츠(REITs)’라고 한다. 리츠는 미국이나 호주 등 해외에 있는 쇼핑센터·아웃렛·호텔·리조트·아파트, 산업시설·오피스텔 등 상업용 부동산 전 영역에 걸쳐 투자되고 글로벌리츠펀드는 이런 리츠에 투자함으로써 투자자들 입장에서는 해외 부동산에 간접적으로 투자하는 효과를 갖는다.
리츠의 수입 대부분(호주 100%, 미국 95% 이상)은 투자자에게 배당하도록 법으로 규정돼 있어 글로벌리츠펀드는 안정적 배당수익을 확보할 수 있다는 장점이 있다. 또 리츠가 증시에 상장돼 있어 주가가 오르면 추가수익도 얻을 수 있다. 환매가 쉽지 않은 국내 부동산 펀드와 달리 글로벌리츠펀드는 일반 주식형 펀드처럼 언제든지 환매할 수 있다는 이점도 있다.
선진국에서는 퇴직연금·연기금·보험·뮤추얼 펀드 등 많은 기관 투자자들이 펀드에 참여하고 있으며 시가총액도 600조원 정도로 추정되고 있다.
◆어떤 상품 있나
현재 시중에서 판매되고 있는 글로벌리츠 펀드는 5가지 정도다. 지난해 5월에 출시된 ‘맥쿼리 글로벌리츠’는 설정 이후 7개월 동안 7.58%의 쏠쏠한 수익을 거두고 있다. 현재 자산규모가 1000억원 정도로 자금 유입도 꾸준히 이어지고 있다. 호주(50%)·미국(35%)·유럽(13%)·아시아(2%) 등의 리츠(REITs)에 분산 투자된다. 펀드 하나로 전 세계 부동산 시장에 동시에 투자하는 효과를 거두는 셈이다. 맥쿼리측은 조만간 아시아지역 부동산에 집중 투자하는 아시안리츠펀드도 출시할 예정이다.

맥쿼리IMM자산운용 김균 마케팅이사는 “당초 연 7~8% 정도의 수익률을 예상했지만 상업용 부동산에서 수익이 많이 나면서 예상보다 높은 수익이 나왔다”고 말했다.
또 푸르덴셜투자증권이 판매하는 글로벌부동산증권펀드는 미국의 푸르덴셜부동산투자회사(PREI)에 의해 운용된다. 전 세계 부동산을 핵심사업으로 하는 기업주식에 펀드자금 3분의2 정도를 투자한다. 지난해 3월 판매 이후 현재까지 3600억원이 몰렸다. 그동안 20%가 넘는 수익을 거두고 있다. 이 밖에도 일본 부동산에 투자하는 삼성운용의 삼성일본리츠펀드, 한화운용의 한화일본리츠펀드도 괜찮은 수익을 거두고 있다. 기은SG자산운용은 24일부터 아시아·태평양 지역 부동산에 투자하는 ‘아시아·태평양 리츠 재간접’ 펀드를 출시, HSBC은행을 통해 판매에 나섰다.
◆투자 요령은
지난 한 해 주가가 많이 올라 주식투자에 대한 기대수익률이 낮아지고 있다. 더군다나 최근 국내 증시가 크게 흔들리는 모습까지 보이고 있다. 채권형 펀드 또한 금리상승에 대한 불안감을 느끼고 있는 상황에서 글로벌리츠펀드는 자산을 주식에서 부동산으로, 국내투자에서 해외투자로 배분해 위험을 분산시키는 효과를 거둘 수 있다.
하지만 글로벌리츠펀드는 기본적으로 정보 획득이 상대적으로 취약한 해외 투자인 만큼 해당국 경제흐름을 체크하는 것을 빠뜨려서는 안 된다. 또 최소 3년 이상을 목표로 투자하는 게 유리하며, 달러화를 기초로 투자하는 상품도 있는 만큼 환율변동에도 신경을 써야 한다.