급변하는 시장에 강한 '대형 가치주 펀드'

"거액 자산가들은 갖고 있는 자산을 크게 불리는 것보다 안전하게 지키는 것을 더 중요하게 생각합니다. 그래서 기대수익은 낮더라도 원금 손실 위험이 크지 않은 상품을 선호합니다." 정대용 SC제일은행 PB사업본부 상무<사진>는 "수백억원대 자산을 가진 VIP고객들 중엔 원금 손실에 대한 두려움을 가진 경우가 많아 이들을 위한 전용 상품을 별도 기획해서 제공하고 있다"고 말했다. 예컨대 국내 주가지수가 1년간 40% 이상 급락하지만 않으면 원금은 지키는 상품 등이 그것이다.

정 상무는 은행에 금융자산을 10억원 이상 맡긴 PB고객들을 총괄 관리하는 업무를 맡고 있다.

"거액 자산가들은 해외 나들이 경험이 많고 금융지식도 해박해 특정상품을 개발해 달라고 먼저 요청해 오는 경우도 많습니다."

은행 쪽에 발을 담그기 전 15년간 펀드매니저로 일했다는 그는 "물가상승 우려, 중국성장 둔화 등 잠재적인 변수들이 많기 때문에 시장이 앞으로 한두번 더 출렁거릴 수 있다"며 "불확실한 장세에선 자산가치가 큰 대형 가치주 펀드가 시장 상황에 덜 민감해 유리하다"고 말했다. 대형 가치주 펀드는 기업가치가 크기 때문에 부도 위험이 낮고 급변하는 외부 환경에도 강한 내성(耐性)을 보인다는 것이다.

정 상무는 "다만 대형 가치주 펀드라고 해도 종류가 매우 다양해 일반 소비자가 제대로 된 상품을 고르기란 여간 어렵지 않다"며 "은행 내 상품전문가 집단이 펀드의 편입 종목과 펀드매니저 경력 등을 종합적으로 평가해서 알짜 상품을 골라내 판매하는데, 전문가의 조언을 귀담아 들을 필요가 있다"고 말했다.

그는 또 "매년 PB고객 자녀 45명을 선발해 싱가포르 등 해외 금융회사를 직접 방문하고 국제 금융세계를 체험해 보는 '글로벌 인턴십 프로그램'을 실시하고 있다"며 "글로벌 네트워크를 활용한 서비스가 다른 은행과 차별화되는 경쟁력"이라고 강조했다.