한국투신운용은 업종별 주식 투자비중을 균등하게 가져가다 목표수익률(8%)을 달성하면 채권형으로 전환돼 운용되는 '한국투자압축포트폴리오목표전환형증권투자신탁1호[주식]'를 출시해 오는 25일까지 SC제일은행을 통해 판매한다.
◆상품 특징은
최근 국내 증시에서는 한동안 주가 상승을 주도했던 IT와 자동차가 소강상태를 보이면서 금융·철강업종 등이 주목을 받고 있다. 이렇듯 증시에서는 시장 상황에 따라 주도업종이 빈번히 자리바꿈을 하곤 한다.
이 펀드는 한국투신운용이 자체적으로 분류한 금융, 소비재, IT, 산업재, 철강·자동차, 화학·유틸리티, 통신·인터넷, 조선·운송 등 8개 업종 주식에 대해 시장 상황에 관계없이 거의 똑같은 비율로 투자하는 것이 특징이다. 회사 내 8명의 업종 애널리스트가 자신의 분야에서 가장 유망하다고 판단한 총 20여개의 주식에 대해 시가총액 비중을 감안해 거의 똑같은 비율로 투자한다. 시장을 잘못 전망한 채 특정 업종에 과다 투자하는 위험을 방지할 수 있다는 장점이 있다. 또 펀드 설정 때의 목표수익률 8%를 달성하면 보유 주식을 모두 팔고 국내 채권에 전체 자산의 60% 이상을 투자하는 채권형 펀드로 전환된다.
◆투자위험은
이 펀드는 주식형으로 운용할 때 자체 애널리스트들이 선정한 20여개의 종목에 집중적으로 투자한다. 애널리스트들은 각자의 영역에서 저평가된 주식을 중심으로 매수 추천을 한다. 투자 종목이 적기 때문에 애널리스트들의 주관적 판단이 빗나갈 경우 시장 평균보다 수익률이 낮을 위험이 있다. 또 펀드가 목표 수익률을 달성해 주식을 매도하는 과정에서 주식 가격이 하락하면 목표했던 수익률보다 낮은 상태로 채권형으로 전환될 수 있다.
◆총보수·환매수수료는
총보수는 ClassA가 연 1.397%(선취판매수수료 1% 별도), ClassC는 연 2.236%. 환매수수료는 ClassA의 경우 30일 미만 환매시 이익금의 70%, 30~90일 미만 환매시 이익금의 30%, ClassC는 90일 미만 환매시 이익금의 70%.