펀드 판매사 잘 고르면 부가 서비스가 줄줄이
입력 : 2009.11.30 03:51
보험·인터넷 무료… 온라인 세무서비스 제공
함께 가입시 특별 금리… 펀드+CMA 결합상품도
펀드에 가입할 때 별생각 없이 가까운 은행·증권사 판매창구를 찾기 쉽다. 하지만 조금만 신경 쓰면 똑같은 펀드에 가입하고서도 판매사에 따라 풍성한 부가서비스나 금리 혜택을 누릴 수 있다. 특히, 최근 연말 맞이 고객 이벤트가 늘어난 데다 '펀드+종합자산관리계좌(CMA)' '주가연계증권(ELS)+채권' 등 특별 금리나 서비스를 얹어주는 결합상품들도 속속 등장하고 있다.
◆펀드와 CMA 등을 묶은 결합상품
대신증권은 펀드와 CMA, 담보대출을 하나로 묶은 결합금융상품을 선보였다. 국내외 주식형펀드에 2000만원 이상 가입하면 CMA 금리를 최고 9%, 펀드담보대출 금리를 최저 1%까지 적용받는 '대신 빌리브 서비스'를 내년 3월까지 시행한다. 업계 최고 CMA 금리가 연 4% 후반임을 감안할 때 거의 2배에 달하는 수준이다. 금리 혜택도 가입금액 6000만원 한도 내에서 1년까지 준다. 물론, 펀드 가입 때 CMA 계좌도 함께 개설해야만 이 같은 혜택을 누릴 수 있다.
일정금액 이상을 매달 불입하는 적립식 펀드를 개설하면 CMA 계좌 금리를 높게 얹어주고 있다. 하지만 증권사별로 조건이 약간씩 다르다. 미래에셋증권은 연말까지 3년 약정 기간으로 매월 30만원 이상씩 적립식 펀드에 투자하면 CMA계좌 개설고객에게 4.5% 특별금리를 준다. 적립식 펀드 투자기간이 짧다면, 우리투자증권이나 대우증권을 이용하는 게 낫다. 우리투자증권은 1년 이상 매월 30만원을 불입하는 펀드에 가입하면 단 하루만 CMA에 돈을 맡겨도 500만원 한도 내에서 연 4.5%의 금리를 준다. 대우증권은 매월 10만원 이상씩 납입하는 적립식 펀드 투자자들이 CMA도 함께 개설하면 1.5%포인트 금리를 더 얹어준다. 동양종합금융증권은 내년 1월 말까지 '자녀사랑적립식펀드'와 '자녀사랑CMA'에 동시에 가입하면 가입대상 고객에게 연 1.5%포인트 금리를 6개월간 더 얹어준다. 삼성증권은 주가연계증권(ELS)에 가입하면 가입금액만큼 연 4.8% 3개월짜리 환매조건부채권(RP)에 가입할 기회를 준다. 현재 RP 금리가 2.5% 수준임을 감안할 때 적지 않은 혜택이다.
대신증권은 펀드와 CMA, 담보대출을 하나로 묶은 결합금융상품을 선보였다. 국내외 주식형펀드에 2000만원 이상 가입하면 CMA 금리를 최고 9%, 펀드담보대출 금리를 최저 1%까지 적용받는 '대신 빌리브 서비스'를 내년 3월까지 시행한다. 업계 최고 CMA 금리가 연 4% 후반임을 감안할 때 거의 2배에 달하는 수준이다. 금리 혜택도 가입금액 6000만원 한도 내에서 1년까지 준다. 물론, 펀드 가입 때 CMA 계좌도 함께 개설해야만 이 같은 혜택을 누릴 수 있다.
일정금액 이상을 매달 불입하는 적립식 펀드를 개설하면 CMA 계좌 금리를 높게 얹어주고 있다. 하지만 증권사별로 조건이 약간씩 다르다. 미래에셋증권은 연말까지 3년 약정 기간으로 매월 30만원 이상씩 적립식 펀드에 투자하면 CMA계좌 개설고객에게 4.5% 특별금리를 준다. 적립식 펀드 투자기간이 짧다면, 우리투자증권이나 대우증권을 이용하는 게 낫다. 우리투자증권은 1년 이상 매월 30만원을 불입하는 펀드에 가입하면 단 하루만 CMA에 돈을 맡겨도 500만원 한도 내에서 연 4.5%의 금리를 준다. 대우증권은 매월 10만원 이상씩 납입하는 적립식 펀드 투자자들이 CMA도 함께 개설하면 1.5%포인트 금리를 더 얹어준다. 동양종합금융증권은 내년 1월 말까지 '자녀사랑적립식펀드'와 '자녀사랑CMA'에 동시에 가입하면 가입대상 고객에게 연 1.5%포인트 금리를 6개월간 더 얹어준다. 삼성증권은 주가연계증권(ELS)에 가입하면 가입금액만큼 연 4.8% 3개월짜리 환매조건부채권(RP)에 가입할 기회를 준다. 현재 RP 금리가 2.5% 수준임을 감안할 때 적지 않은 혜택이다.
◆금융상품 가입시 사은품도 풍성
판매사만 잘 고르면 금융 상품에 가입하면서 보험·교육·인터넷·세무 서비스 등도 동시에 처리할 수 있다. 대우증권은 적립식 펀드 가입 고객에게 7개월간 미납액이 없으면 보험 가입 혜택을 준다. 국내외 펀드에 원하는 대로 투자할 수 있는 '자녀사랑메신저' 적립식 펀드에 가입하면 가입 7개월째부터 월 1000만원 한도 내에서 대중교통 이용 중 상해·사망 보상, 월 50만원 한도 내에서 24시간 상해 의료 실비 지급, 월 10만원 한도 식중독 위로금 지급 등 어린이상해보험서비스를 무료로 받을 수 있다. 삼성증권은 CMA에 가입하면 삼성화재 상해보험 무료 가입 서비스(5000명 선착순)를 해 주고, 온라인 어학강좌 무료 이용권도 준다. 동부증권은 1000만원 이상 예치 후 주식을 거래하면 쿡(QOOK) 인터넷을 무료로 사용할 수 있고, 한국투자증권은 펀드 가입하는 고객에게 온라인으로 종합세무서비스를 제공한다.
금융상품에 가입하면 가입금액의 일정부분을 현금으로 돌려주는 캐쉬백 서비스도 선보이고 있다. 한국투자증권은 펀드와 랩 상품에 투자하면 투자금액의 0.1%, 주식투자는 주식매매수수료의 0.5%를 각 월 3만원 한도로 최대 9만원까지 해당 금융상품으로 되돌려받을 수 있는 '펀드캐쉬백서비스'를 다음 달 중 시행한다. 동양종합금융증권은 CMA 신용카드를 월 10만원 이상 사용하면 해당하는 달 펀드 매수금액의 0.1%, 최대 3만원을 현금으로 돌려준다.
연말까지 사은품 행사도 다양하다. 푸르덴셜투자증권은 올해 말까지 1000만원 이상 펀드에 투자하는 모든 고객에게 문화상품권을 주고, 추첨을 통해 LED TV 10대, 전자레인지 10대, 김치냉장고 10대, 넷북 45대를 주는 이벤트를 벌이고 있다. 연금저축이나 장기주택마련저축, 장기주식형펀드 등 세제혜택금융상품에 15만원 이상 가입하면 손 세정제를 무료로 주고 넷북 5대도 추첨을 통해 준다. 한국투자증권은 연말까지 연금이나 장기주택마련 펀드에 신규 가입하는 고객이나 3년간 월 20만원씩 자동이체로 적립식 펀드에 가입한 고객에게는 여행용 고급 보스턴백을 준다. 또 연금 저축펀드에 500만원 이상 가입하면 500만원당 추첨기회를 한 번씩 제공해 일본 온천여행(10명)과 문화상품권 3만원(100명)을 준다. 대우증권은 연말까지 'one kdb CMA'에 가입한 후 50만원 이상을 가입한 고객 7000명에게 선착순으로 미국 초등학생 영어 동화인 'MESA English Story' CD를 준다. 또 매월 10만원 이상 펀드에 자동이체하는 고객에는 에코백을, 랩·신탁상품에 가입하면 친환경 햅쌀(10㎏)을 준다.
판매사만 잘 고르면 금융 상품에 가입하면서 보험·교육·인터넷·세무 서비스 등도 동시에 처리할 수 있다. 대우증권은 적립식 펀드 가입 고객에게 7개월간 미납액이 없으면 보험 가입 혜택을 준다. 국내외 펀드에 원하는 대로 투자할 수 있는 '자녀사랑메신저' 적립식 펀드에 가입하면 가입 7개월째부터 월 1000만원 한도 내에서 대중교통 이용 중 상해·사망 보상, 월 50만원 한도 내에서 24시간 상해 의료 실비 지급, 월 10만원 한도 식중독 위로금 지급 등 어린이상해보험서비스를 무료로 받을 수 있다. 삼성증권은 CMA에 가입하면 삼성화재 상해보험 무료 가입 서비스(5000명 선착순)를 해 주고, 온라인 어학강좌 무료 이용권도 준다. 동부증권은 1000만원 이상 예치 후 주식을 거래하면 쿡(QOOK) 인터넷을 무료로 사용할 수 있고, 한국투자증권은 펀드 가입하는 고객에게 온라인으로 종합세무서비스를 제공한다.
금융상품에 가입하면 가입금액의 일정부분을 현금으로 돌려주는 캐쉬백 서비스도 선보이고 있다. 한국투자증권은 펀드와 랩 상품에 투자하면 투자금액의 0.1%, 주식투자는 주식매매수수료의 0.5%를 각 월 3만원 한도로 최대 9만원까지 해당 금융상품으로 되돌려받을 수 있는 '펀드캐쉬백서비스'를 다음 달 중 시행한다. 동양종합금융증권은 CMA 신용카드를 월 10만원 이상 사용하면 해당하는 달 펀드 매수금액의 0.1%, 최대 3만원을 현금으로 돌려준다.
연말까지 사은품 행사도 다양하다. 푸르덴셜투자증권은 올해 말까지 1000만원 이상 펀드에 투자하는 모든 고객에게 문화상품권을 주고, 추첨을 통해 LED TV 10대, 전자레인지 10대, 김치냉장고 10대, 넷북 45대를 주는 이벤트를 벌이고 있다. 연금저축이나 장기주택마련저축, 장기주식형펀드 등 세제혜택금융상품에 15만원 이상 가입하면 손 세정제를 무료로 주고 넷북 5대도 추첨을 통해 준다. 한국투자증권은 연말까지 연금이나 장기주택마련 펀드에 신규 가입하는 고객이나 3년간 월 20만원씩 자동이체로 적립식 펀드에 가입한 고객에게는 여행용 고급 보스턴백을 준다. 또 연금 저축펀드에 500만원 이상 가입하면 500만원당 추첨기회를 한 번씩 제공해 일본 온천여행(10명)과 문화상품권 3만원(100명)을 준다. 대우증권은 연말까지 'one kdb CMA'에 가입한 후 50만원 이상을 가입한 고객 7000명에게 선착순으로 미국 초등학생 영어 동화인 'MESA English Story' CD를 준다. 또 매월 10만원 이상 펀드에 자동이체하는 고객에는 에코백을, 랩·신탁상품에 가입하면 친환경 햅쌀(10㎏)을 준다.