Q 올해 취업에 성공한 20대 새내기 직장인입니다. 적립식펀드로 공격적인 투자를 해서 수익률을 높일 수 있는 방법을 찾고 있는데요, 어떤 펀드 상품이 적합한지 조언 부탁드립니다.
A 의욕이 넘치는 사회 초년생인 듯합니다. 다만 적극적인 투자는 더 높은 수익률을 얻을 수 있는 기회가 되는 반면, 그만큼 투자 위험도 커진다는 점은 꼭 감안하세요.
우선 적립식펀드 투자의 기본전략에 대해 알아보지요. 적립식펀드는 기본적으로 주식·펀드 등에 매달 같은 금액을 규칙적으로 꾸준히 투자함으로써 위험 대비 수익률을 높이는 겁니다. 운동으로 비유하면, 같은 속도로 꾸준하게 목적지까지 달려나가는 마라톤과도 같다고 할 수 있겠죠. 이 방법을 전문가들이 권장하는 이유는 매월 같은 금액을 장기간 투자할 경우 그 사이의 주가 등락에 따라 주가가 비쌀 때는 투자규모가 줄어드는 효과가 있고 주가가 쌀 때는 투자규모가 늘어나게 돼 전체적인 주식 평균매입단가를 낮출 수 있기 때문입니다. 싸게 사면 나중에 주가가 올랐을 때 되팔아 그만큼 차익을 더 많이 얻을 수 있으니까요.
그렇다면 더 공격적으로 적립식펀드에 투자하는 방법이 있을까요? 이런 목적이라면 변동성이 큰 펀드가 목적에 맞습니다. 변동성이 크다는 얘기는 수익률이 높을 때는 다른 펀드보다 더 높고 반대로 수익률이 하락할 때는 더 크게 하락하는 것을 뜻합니다. 이래야 주식을 더 싸게 매입할 수 있는 기회가 되기 때문입니다. 펀드 중에서는 주식 편입 비중이 높은 펀드, 적극적인 투자전략을 사용하는 펀드, 선진국시장보다는 이머징시장에 투자하는 펀드들이 상대적으로 변동성이 큽니다. 1.5배 레버리지 펀드라고 해서 주가지수 등락에 따라 1.5배 크게 반응하는 펀드도 있는데, 고수익을 노릴 수는 있지만 그만큼 변동성은 크다는 점은 유념하세요.