[money] 꾸준한 성적, 이녀석들 참 기특하네요… 세뱃돈 주고 싶은 펀드
입력 : 2014.01.27 22:58
[3년 내내 수익률 상위 30%… 19개 펀드를 소개합니다]
가치주·퇴직연금펀드 등 경기 침체에도 성적 우수해 5년 누적수익률 100% 넘기도
5년 내내 상위 30%는 단 2개뿐 '신한BNPP좋은아침·KB퇴직…'
널뛰는 주식시장에서 해마다 꾸준히 수익을 내는 펀드는 흔치 않다. '수익률 1등 펀드'라는 말에 솔깃해 선택했지만 다음 해 부진한 성과에 실망하는 투자자도 적지 않다. 그해 증시 주도주에 따라 펀드 수익률이 엇갈리기 때문에 한 해 수익률이 좋다고 반드시 다음 해 수익률까지 좋은 것은 아니다.
한 치 앞을 내다볼 수 없는 주식시장에서 꾸준히 수익을 내는 펀드는 없을까.
◇가치주·퇴직연금 펀드 꾸준한 수익
27일 펀드평가사 제로인에 자료를 의뢰해 지난 2011년부터 2013년까지 3년 동안 수익률 상위 30% 안에 든 일반 주식형 펀드를 뽑아봤다. 수익률 비교가 가능한 일반 주식형 펀드 458개 가운데 3년 연속으로 수익률 상위 30% 안에 든 펀드는 19개에 불과했다. 이 펀드들은 2011년 유럽 위기로 일반 주식형 펀드가 -10.1% 수익률로 고전할 때 -7~4%대 수익률을 기록했다. 증시 상황이 나아진 2012년에는 9~20%대, 작년에는 3~19%대 수익률을 거뒀다.
한 치 앞을 내다볼 수 없는 주식시장에서 꾸준히 수익을 내는 펀드는 없을까.
◇가치주·퇴직연금 펀드 꾸준한 수익
27일 펀드평가사 제로인에 자료를 의뢰해 지난 2011년부터 2013년까지 3년 동안 수익률 상위 30% 안에 든 일반 주식형 펀드를 뽑아봤다. 수익률 비교가 가능한 일반 주식형 펀드 458개 가운데 3년 연속으로 수익률 상위 30% 안에 든 펀드는 19개에 불과했다. 이 펀드들은 2011년 유럽 위기로 일반 주식형 펀드가 -10.1% 수익률로 고전할 때 -7~4%대 수익률을 기록했다. 증시 상황이 나아진 2012년에는 9~20%대, 작년에는 3~19%대 수익률을 거뒀다.
19개 펀드 중에는 가치주 펀드와 퇴직연금 펀드가 대거 포진했다. 가치주 펀드로는 '한국밸류10년투자장기주택마련 1(주식)(C)' '한국밸류10년투자 1(주식)(C)' 'KB밸류포커스자(주식)클래스A' '한화Value포커스자 1(주식)종류B' '베어링밸류스타일(주식)ClassA' '베어링가치형(주식)ClassA1' 등이 이름을 올렸다. 가치주 펀드는 기업의 실력보다 저평가된 주식을 사서 장기 보유하는 이른바 '가치 투자'를 원칙으로 세우는 펀드다. 이채원 한국밸류자산운용 부사장은 "주식시장에서 저평가된 종목은 경기 침체에도 꾸준한 성과를 낼 수 있다"고 강조했다.
퇴직연금 펀드로는 '신영퇴직연금가치주식자(주식)' '이스트스프링퇴직연금업종일등자[주식]클래스C' '신한BNPP퇴직연금가치자[주식]' 'KB퇴직연금자(주식)C' 등이 포함됐다. 김후정 동양증권 연구원은 "퇴직연금 펀드는 비교적 꾸준한 자금 유입이 약속돼 있어 운용하는 입장에서 단기 성과에 급급해 주식을 자주 사고팔 필요가 없기 때문에 장기 성과가 우수하다"고 설명했다.
◇5년 성적 살펴봤더니…
펀드 선택 기간을 넓히면 수익률 상위 30% 안에 든 펀드는 더욱 줄어든다. 4년간 상위 30% 안에 든 펀드는 8개였는데, 'KB밸류포커스자(주식)클래스A' '한화Value포커스자 1(주식)종류B' '신한BNPP퇴직연금가치 자[주식]' 'KTB스타셀렉션자[주식]종류A' '신한BNPP좋은아침희망자 1[주식](종류A)' '베어링밸류스타일(주식)ClassA' '베어링가치형(주식)ClassA1' 'KB퇴직연금자(주식)C' 등이었다.
5년간 상위 30% 안에 포함된 펀드는 '신한BNPP좋은아침희망자 1[주식](종류A)' 'KB퇴직연금자(주식)C' 등 단 두 개에 불과했다. '신한BNPP좋은아침희망자 1[주식](종류A)'도 혼합가치주 펀드로 분류되며 2009년 64.8%, 2010년 29.6% 수익률을 기록한 후 2011년 -5.4%로 부진했지만 2012년 9.5%, 2013년 4.9% 수익률을 거뒀다. 'KB퇴직연금자(주식)C'는 2009년 62.2%, 2010년 30.4%, 2011년 -2.4%, 2012년 12.5%, 2013년 3.2% 수익률을 기록했다.
◇돈 몰린 펀드 봤더니…
'KB밸류포커스자(주식)클래스A'에는 3년 동안 1조7319억원이 몰렸고 '한국밸류10년투자연금전환 1(주식)'에는 2939억원, '신한BNPP좋은아침희망자 1[주식](종류A)'에는 1748억원이 순유입됐다.
이 펀드들의 5년 누적 수익률을 보면 대부분 100%가 넘는다. 한 해 20% 정도 수익률을 거두고 있는 셈이다. 설정 후 5년이 지난 펀드 중 5년 누적 수익률을 보면 '이스트스프링퇴직연금업종일등자[주식]클래스C'가 144.1%로 가장 높다. 이어 '한국밸류10년투자장기주택마련 1(주식)(C)'(142.8%), 'KB퇴직연금자(주식)C'(142.5%), '한국밸류10년투자 1(주식)(C)'(141.0%), '라자드코리아 (주식)클래스A'(129.0%) 등이 뒤를 잇고 있다.
황윤아 제로인 연구원은 "펀드의 성과가 꾸준히 좋았다는 것은 증시 상황에 구애받지 않았다는 것"이라며 "투자자들은 장기 성과를 참고하는 것도 투자의 방법이 될 수 있다"고 조언했다.
퇴직연금 펀드로는 '신영퇴직연금가치주식자(주식)' '이스트스프링퇴직연금업종일등자[주식]클래스C' '신한BNPP퇴직연금가치자[주식]' 'KB퇴직연금자(주식)C' 등이 포함됐다. 김후정 동양증권 연구원은 "퇴직연금 펀드는 비교적 꾸준한 자금 유입이 약속돼 있어 운용하는 입장에서 단기 성과에 급급해 주식을 자주 사고팔 필요가 없기 때문에 장기 성과가 우수하다"고 설명했다.
◇5년 성적 살펴봤더니…
펀드 선택 기간을 넓히면 수익률 상위 30% 안에 든 펀드는 더욱 줄어든다. 4년간 상위 30% 안에 든 펀드는 8개였는데, 'KB밸류포커스자(주식)클래스A' '한화Value포커스자 1(주식)종류B' '신한BNPP퇴직연금가치 자[주식]' 'KTB스타셀렉션자[주식]종류A' '신한BNPP좋은아침희망자 1[주식](종류A)' '베어링밸류스타일(주식)ClassA' '베어링가치형(주식)ClassA1' 'KB퇴직연금자(주식)C' 등이었다.
5년간 상위 30% 안에 포함된 펀드는 '신한BNPP좋은아침희망자 1[주식](종류A)' 'KB퇴직연금자(주식)C' 등 단 두 개에 불과했다. '신한BNPP좋은아침희망자 1[주식](종류A)'도 혼합가치주 펀드로 분류되며 2009년 64.8%, 2010년 29.6% 수익률을 기록한 후 2011년 -5.4%로 부진했지만 2012년 9.5%, 2013년 4.9% 수익률을 거뒀다. 'KB퇴직연금자(주식)C'는 2009년 62.2%, 2010년 30.4%, 2011년 -2.4%, 2012년 12.5%, 2013년 3.2% 수익률을 기록했다.
◇돈 몰린 펀드 봤더니…
'KB밸류포커스자(주식)클래스A'에는 3년 동안 1조7319억원이 몰렸고 '한국밸류10년투자연금전환 1(주식)'에는 2939억원, '신한BNPP좋은아침희망자 1[주식](종류A)'에는 1748억원이 순유입됐다.
이 펀드들의 5년 누적 수익률을 보면 대부분 100%가 넘는다. 한 해 20% 정도 수익률을 거두고 있는 셈이다. 설정 후 5년이 지난 펀드 중 5년 누적 수익률을 보면 '이스트스프링퇴직연금업종일등자[주식]클래스C'가 144.1%로 가장 높다. 이어 '한국밸류10년투자장기주택마련 1(주식)(C)'(142.8%), 'KB퇴직연금자(주식)C'(142.5%), '한국밸류10년투자 1(주식)(C)'(141.0%), '라자드코리아 (주식)클래스A'(129.0%) 등이 뒤를 잇고 있다.
황윤아 제로인 연구원은 "펀드의 성과가 꾸준히 좋았다는 것은 증시 상황에 구애받지 않았다는 것"이라며 "투자자들은 장기 성과를 참고하는 것도 투자의 방법이 될 수 있다"고 조언했다.